連邦集団訴訟が銀行と暗号通貨の世界を揺るがしている。投資家たちは、JPモルガン・チェースが、フロリダを拠点とするath Venturesが画策した3億2800万ドルの巨大なネズミ講を促進する上で極めて重要な役割を果たし、適切な管理を作動させることなく2億5300万ドル以上の疑わしい取引を処理したと非難しています。
この集団訴訟は、2026年3月10日にカリフォルニア州北部地区の連邦裁判所に提訴されました。この訴状は、2026年2月24日にゴライアス・ベンチャーズのCEOであるクリストファー・アレクサンダー・デルガド氏が電信詐欺とマネーロンダリングの重い容疑で逮捕されてから、わずか数週間後に出されたものである。
暗号通貨のカードの城
ゴライアス・ベンチャーズは、以前はGen-Zベンチャー・ファームとして知られていましたが、2023年から2026年にかけて、「毎月約4％（天文学的な年率48％に相当）のリターンを保証する」という、嘘のように単純な約束で2,000人以上の投資家を集めていました。同社は、ビットコイン（BTC）、イーサリアム（ETH）、米ドルコイン（USDC）の流動性プールでの取引を通じてこれらの利益を生み出すと主張していたが、実際には何の利益も生み出さなかった。
JPモルガンの重要な役割
この訴訟の核心は、銀行に対する告発にある。司法省（DOJ）によると、JPモルガンにあるゴリアテの口座はスキームの中心的なインフラであり、引き継がれることなく2年以上も運営されていた。投資家の民事訴状には、重要な証拠が追加されている。専門家によれば、同銀行は正当な業務目的を持たない約2億5300万ドルの振込を処理したとされている。投資家の資金（多くは年金基金から）はJPモルガンの口座からコインベースなどの取引所のウォレットに送られ、初期投資家への支払いに充てられた。
偽りの安心感
「退職金をゴリアテのJPモルガン口座に移した投資家は、同行の顧客情報（KYC）プロトコルやマネーロンダリング防止（AML）手続きによって保護されていると信じていた」と、集団訴訟の訴状には書かれている。
クラック・アンド・ザ・ロスト・キャンディデート
資金が尽きたとき、トランプの家は崩壊した。クリストファー・アレクサンダー・デルガドは逮捕され、有罪になれば最高30年の懲役刑に直面する。裁判所が任命した管財人によって差し押さえられた資産は、投資家の金で支払われた奔放な贅沢を物語っている。資金は高級不動産の購入、エキゾチックな車の購入、プライベートジェットでの旅行などに浪費され、投資家たちの手元にはわずかなパンくずと握りこぶししか残らなかった。
一般的な枠組みと次の動き
このケースは、憂慮すべき傾向の一部です。大規模な暗号詐欺が、取引所に到達する前に米国の大手銀行を経由するケースが増えており、金融業者のマネーロンダリング防止義務が規制当局の拡大鏡の下に置かれています。
JPMorganに対する訴訟とともに、ゴリアテの元法律事務所であるAlston & Birdに対する標的型訴訟も進行中です。この360度の法的戦略は、詐取された投資家とその弁護士の側に、詐欺の直接の加害者だけでなく、その過失によって長年にわたってシステムを放置した、いわゆる「プロの促進者」すべての責任を追及し、責任の輪を広げようという明確な意志があることを示している。
