暗号資産の売買で利益を得ることは誰にでもできるが、十分な収益を上げるには銘柄選びから安全な運用方法まで、いくつかの勘所を押さえておく必要がある。
金融市場はアルゴリズム取引の普及によって大きく成長し、その影響力は暗号資産市場にも急速に広がった。アルゴリズム取引は処理速度が速く、実行頻度も高く、計算負荷の大きい作業をこなすため、人間がその能力に太刀打ちすることはできない。この手法は取引成績を損なう感情的な判断要素を排除し、取引プロセスの効率を高める。
本記事では、暗号資産で何をすべきかを説明するだけでなく、取引に適した取引所の選び方や、デジタル金融の分野で効率よく利益を上げる方法までを網羅したガイドを用意した。
暗号資産とは何か
La 暗号資産とは、物理的な形を持たない電子的な通貨で、インターネット上のさまざまな取引に利用できる。実質的には、デジタル空間にのみ存在する決済手段だ。暗号資産は企業や組織、個人によって発行されることがあるが、その発行プロセスに特定の国の中央銀行やその他の規制当局が関与することはない。
暗号資産はブロックチェーンという情報ブロックの連鎖の上で動作する。各ブロックには、暗号資産取引所でのステーブルコイン売却など、暗号資産に関連する行為の記録が刻まれる。ブロックチェーンによって匿名性、安全性、取引の透明性が確保される。そして何より、取引に対する国家の管理が及ばない。
暗号資産取引の仕組み
暗号資産取引とは、市場でBTCやアルトコイン、ステーブルコインなどの暗号資産を売買して利益を狙う行為だ。取引戦略は数秒単位のものから数年単位のものまで、幅広い時間軸で実行できる。
暗号資産市場は投機性が高く値動きも激しいため、まず市場の状況を調べ、取引プランを立て、取引の基本を把握しておくことが望ましい。こうした情報が自分の戦略の土台になる。さらに、初心者からベテラントレーダーまで、暗号資産取引にはすべての参加者が押さえておくべき原則と手順がいくつかある。
- 取引する暗号資産を選ぶ
- 取引を行うプラットフォームを選ぶ
- 暗号資産取引所でアカウントを作成する(できればKYC認証を済ませる)
- 取引所のアカウントに資金を入金する(法定通貨または暗号資産)
- 取引注文、つまりデジタル資産の売買リクエストを発注する
- 市場を分析し、取引戦略を定める
- 分散投資など、値動きの激しい暗号資産取引におけるリスク管理を行う
- 取引注文とその執行状況を監視する
- 取引所のアカウントの安全性を確保し、取引を監視する
暗号資産取引(クリプトトレーディング)とは
暗号資産取引は急速に広がりを見せている。暗号資産の人気の高まりとともに、暗号資産取引とは何かという、ごく自然な疑問が浮かんでくる。それは、価格差を利用して利益を得るために暗号資産を売買することを指す。
暗号資産取引は従来の取引と非常によく似ているが、対象となる資産が暗号資産であり、取引は暗号資産取引所で行われる点が異なる。ただし、両者の共通点はこれだけではない。ほかにも次のような特徴がある。
- 従来の(金融)取引と同じく、暗号資産取引でも参加者はより多くの利益を得るために似たような戦略やツールを使う。
- より多くの利益を得るために、適した銘柄を選ぶ。
- 相場を予測するために、1日の出来高やアキュムレーション/ディストリビューション指標など、さまざまな指標を含むチャートを利用する。
あらゆる取引の主な目的は、安く買って高く売ることにある。これが利益を生み出す仕組みだ。ただし、暗号資産市場特有のパラメータにより、暗号資産取引には独自の特徴がある。
- ボラティリティ。価格は非常に速く上下するため、従来の為替市場や株式市場よりも取引で大きく稼げることがある。その裏返しもある。あるデジタル通貨がまず1000%値上がりし、その後ゼロまで下落することもあるのだ。
- 非中央集権性。暗号資産はブロックチェーン上で機能する。これはデータの保存と伝送を行う非中央集権型のシステムで、データは暗号化されブロックにまとめられたうえで、ネットワーク参加者のPCに保存される。
非中央集権性により、外部の管理を受けることなく暗号資産を売却できる。インフレ対策として基準金利を変更する中央銀行のように、条件を変更できる中央機関は存在しない。
暗号資産の種類と選び方
取引所での取引を学ぶには、どの暗号資産が有望で利益を狙いやすいかを知っておく必要がある。ここでは代表的なデジタル資産の種類を取り上げ、それぞれについて解説する。
ビットコイン(BTC)
これは暗号資産取引市場の発展を後押しした、最初の非中央集権型暗号資産だ。当初はマイニング用途が中心だったが、現在では一般ユーザーにとって採算が合いにくくなっている。それでもBTCは記録的な時価総額を誇り、全ビットコインの合計価格は世界の暗号資産市場全体の半分を占める。
今後2年のうちに、ビットコインの新規発行は終了する。マイニングの上限に達するためだ。これはこのデジタル通貨が価値を失わないようにするために必要な措置となっている。現在は主に決済手段や資産保全の手段として利用されている。2024年時点で、流通しているBTCは1900万枚を超える。
テザー(USDT)
このデジタル通貨はテザー社(Tether Limited)が発行しており、中央集権型の資産だ。2024年時点で830億単位以上が流通している。USDTは米ドルに連動しており、通常は1単位が1米ドルに相当する。
USDTの価格は現金や有価証券、その他の暗号資産によって裏付けられている。その中でも代表的な存在がステーブルコインで、この通貨の価格は各国が通常利用する法定通貨に連動している。
USDコイン(USDC)
これは決済システムのCircleが立ち上げた、事実上のUSDTの競合だ。このデジタル通貨のレートも米ドルに連動しており、理想的には1対1になるはずだが、市場では価値が下落することもある。
USDCは大手投資家や著名な開発者の支援を受け、急速に時価総額を伸ばした。また、大手取引所Coinbaseへの導入により、多くの保有者を獲得した。USDTと同様、USDCも中央集権型の通貨だ。
イーサリアム(ETH)
これは世界的に人気の高い暗号資産であり、非中央集権型のブロックチェーンプラットフォームでもある。イーサリアムはスマートコントラクトや分散型アプリケーション、その他同様のサービスの構築に利用できる。
取引で人気の高いほかのデジタル資産と同様、ETHはほとんどの取引所で取り扱われている。2022年初頭の時価総額は4000億ドルだった。2022年8月には、イーサリアムによる取引が月間112万1920件行われた。
XRP
これは安価で迅速な国際送金を実現する暗号資産で、銀行間決済にも利用できる。XRPの流動性の課題は、さまざまな通貨をリアルタイムで変換するブリッジ通貨として使うことで解決された。さらに、複数の国の規制当局から大きな支持を受けている。
暗号資産の買い方と売り方
暗号資産取引を成功させるには、いくつかの基本的な手順を踏む必要がある。
- 市場を調査し、取引ツールを学び、取引の戦略と原則を理解する。
- リスクを管理する。つまりリスク水準を決め、ストップロス注文を用意する。
- 取引を計画する。つまり目標や目的、注文内容などをすべて盛り込んだ戦略を書き出す。
- 過去と現在の市場を分析し、将来の見通しを立てる。
- 規律を保ち感情をコントロールする。恐怖や欲望で売買しない。
- 継続的に学び、状況の変化に適応する。
これらの項目をすべて守れば、取引経験のない初心者にとっても暗号資産取引は無理なく始められる。さらに安全を期すなら、練習用のデモ口座から始めて取引の練習を積むこともできる。
暗号資産アルゴリズム取引の主なメリット
暗号資産アルゴリズム取引の主なメリットは次のとおりだ。
- 効率とスピード。アルゴリズムはミリ秒単位で取引を実行し、人間よりも高速に動作する。
- 感情に左右されない取引。戦略とデータに基づいて取引判断が下されるため、感情的な偏りが排除される。
- 24時間365日の市場監視。アルゴリズムは常に暗号資産市場を監視し、現れたチャンスを逃さず活用できる。
- 戦略最適化のためのバックテスト。トレーダーは過去のデータを使ってアルゴリズムをバックテストすることで、実運用前に戦略を磨き上げ、最適化できる。
暗号資産取引はどこで行うか
ビットコインをはじめとする暗号資産の売買は、取引の安全性がより高く保証される暗号資産取引所で行われることがほとんどだ。取引所はインターフェース、機能の充実度、取扱通貨ペア、流動性、取引手数料の水準などによって違いがある。また、取引所で暗号資産を取引する際は、取引時やアカウントに対してどのようなデータ保護対策が機能しているかを確認しておくことが重要だ。
登録する前に、その取引所が自分の住む地域で利用できるか、居住国の法律に準拠して運営されているかを確認しておくとよい。
取引所を評価する際の一般的な基準
- 評判と安全性
- 取り扱い暗号資産の種類
- 取引高
- 地域制限と自国での利用可否
- インターフェースと機能性
- 手数料と入出金オプション
人気の取引所
暗号資産取引に適したプラットフォームを選べば、生産的な取引のための幅広いチャンスが得られる。
アルゴリズム取引のツールとプラットフォーム
暗号資産のアルゴリズム取引を始めるには、複雑な戦術に対応できる信頼性の高いプラットフォームとツールが必要だ。代表的なプラットフォームには次のようなものがある。
- TradingView。トレーダーに人気のプラットフォームの一つで、強力なチャートツールとコミュニティ製スクリプトで知られる。Pine ScriptはTradingViewが採用する独自のスクリプト言語で、カスタムインジケーターやバックテスト手法を設計できる。
- MetaTrader。株式やFXの取引で人気のプラットフォームだが、暗号資産取引にも対応している。強力なバックテスト機能、エキスパートアドバイザー(EA)による自動売買、高度なチャート機能を備える。
- Coinigy。暗号資産取引専用に作られた総合プラットフォームで、複数の取引所と連携し、豊富な取引ツールとリアルタイムデータを提供する。高度なアルゴリズム手法に対応し、さまざまな取引ボットもサポートする。
購入する暗号資産を選ぶ基準
暗号資産取引の始め方を説明する前に、銘柄選びに役立つアドバイスを紹介する。
- 銘柄の売買高や価格の推移を示す過去データを確認する。例えば「ローソク足」形式のチャートを作成し、30秒、1か月、1年など特定の期間における価格の動きを調べるとよい。
- 複数の銘柄に分散投資する。これによりデジタル通貨の売買時のリスクを抑えられる。一つの銘柄で損をしても、別の銘柄で状況を挽回できる。
- 安全性の高い投資を求めるなら、ビットコインに注目するとよい。100%の利益を保証するわけではないが、大手投資ファンドが頻繁に投資対象とすることもあり、多くの暗号資産を上回る成績を残している。実際、2010年から2020年にかけて、ビットコインの価値は1150万%上昇した。リスクを取る覚悟があるなら、ほかの銘柄も検討するとよい。リスクを抑えるには、ストップロスやストップマーケットの手法を使う。仕組みは次のとおりだ。参加者があらかじめ指値注文を出しておき、資産価格が下落しても、設定した限度額以上の損失は発生しない。
暗号資産のアルゴリズム取引は、市場のチャンスを迅速かつ正確に捉えるための強力な手段となる。トレーダーはこうしたアルゴリズムの仕組みを理解し、適切なツールと手法を活用することで、取引成績を高めながらリスクを抑えることができる。
