ニュージーランド：暗号ATMと取引を厳格化

ニュージーランドは、暗号通貨ATMの禁止案と国際的な現金取引の制限導入を通じて、マネーロンダリングとテロ資金調達に対抗する措置を導入する予定です。

本日、ニコール・マッキー法務副大臣が発表したところによると、政府は法執行と規制の権限を大幅に強化するための新しい法律を提出する意向です。

暗号ATMを禁止する

「深刻な金融犯罪」と闘うため、国のマネーロンダリング・テロ資金供与防止（AML/CFT）規制の枠組みを全面的に見直し、不正資金がデジタル経済に流入することをより困難にすることを目的としています。
マッキー大臣によると、新戦略は、違法行為による金融システムの悪用を防ぐことに重点を置きつつ、より明確で統一性のあるものを企業に提供するとのことです。

マッキーは声明の中で次のように述べた：

「この政府は、犯罪者をターゲットにすることに真剣に取り組んでおり、合法的な企業を不必要なお役所仕事に陥れるつもりはありません...（中略）新たな金融制裁監視体制を確立し、AML/CFTシステムの改善に資金を提供するための持続可能な貢献について議論を開始するつもりです。「

暗号通貨のATMの全面禁止は、政府の改革パッケージの重要な要素である。当局によると、不正な現金をデジタル資産に変換するためにこれらの機器が頻繁に使用されることで、マネーロンダリングが促進されているという。

マッキー氏は、これらの機器を廃止することで、暗号通貨を通じたマネーロンダリングの最も広範な手法の1つを妨げることができると確認した。

この決定的な決定は、不正な金融の流れに対抗するために暗号ATMへのアクセスを制限する世界的な取り組みと一致している。オーストラリアや、ノースダコタ州を含む米国のいくつかの州は、これらのマシンに関連する詐欺や悪用と戦うために規制を強化していますが、例えばドイツでは、2024年に違法な暗号ATMから2800万ドルを押収しています。

暗号ATMの禁止に加え、ニュージーランドは国際的な現金取引を最大5000ドルまで制限する意向です。1回の取引で海外に送金できる金額を制限することで、この措置は犯罪組織が秘密裏に大金を動かすことをより困難にすることを目的としています。

「金融情報機構（Financial Intelligence Unit: FIU）は、関心のある対象の金融活動に関する重要な文脈情報を他の企業に要求できるようになります。これにより、犯罪者を裁くためのより効果的なファイナンシャル・インテリジェンスの開発が可能になります」とマッキー氏は繰り返した。

今回の改革案では、合法的な企業に対するAML/CFTコンプライアンス要件の一部を変更することで、当局がよりリスクの高い事業体にリソースを再配分することも可能になる。マッキー氏は、これらの調整はニュージーランドを国際的な基準に沿わせ、金融犯罪と効果的に闘う能力を強化するためのものだと強調した。