マネーロンダリング対策にさらなる精査を
長年にわたり、規制当局は暗号通貨がマネーロンダリングや脱税、犯罪ネットワークが匿名で資金を移動させる簡単な方法であることを恐れてきた。
FinCrime Central によると、イタリア経済省はこの法律を「ヨーロッパ全体のAML慣行の調和に向けた大胆な一歩」と呼んでいる。
「暗号通貨はもはや、かつてのような匿名送金の安全な避難所にはなりえません」とイタリア政府の広報担当者は述べた。
法律が規定するもの
要件は非常に幅広い。Flexiが説明するように、VASPとCASPは次のことを行わなければなりません：
- 各取引について、送金者と受取人の識別データを収集する
- 情報を検証し、少なくとも5年間保持する
- 要求に応じて当局とデータを共有する。
このアプローチは「トラベル・ルール」と呼ばれることもありますが、金融活動作業部会（FATF）が推進する国際基準を反映したものです。
イタリアの暗号市場への影響
コインペディアによると、イタリアはヨーロッパで最も活発な暗号市場の1つであり、2024年には480万人以上の市民がデジタル資産を保有しています。取引所、ウォレットプロバイダー、カストディアンにとって、TFRの遵守は、データの収集、検証、保存のための新しいシステムを必要とするため、運用上の大きな課題となります。
遵守しない場合、重い罰則、停止、あるいはライセンスの喪失につながる可能性があります。
より広範な欧州MiCAの枠組みの一部
TFRは孤立しているわけではなく、より広範な暗号資産市場規制（MiCA）の一部であり、2024年末から完全に適用されます。
法律の専門家によると、これらの規則により、CONSOBとイタリア銀行は、ステーブルコインの発行者やデジタル資産のカストディアン（未来への展望)
新規則に対する反応はさまざまだ。一部の業界リーダーは、過剰な規制が小規模事業者を市場から追い出すことを恐れている。
ブロックチェーンを専門とするローマの弁護士アンドレア・ロッシ氏は、FinCrime Centralに次のように語っている：
暗号取引における匿名の時代は終わりつつあります。
イタリアにとって、TFRは規制の変更だけでなく、意思表明を意味します：暗号は繁栄することができますが、セキュリティ、責任、消費者保護を第一に考えるシステムの中でのみです。
